拼音 | xǐ qián | 注音 | ㄒㄧˇ ㄑㄧㄢˊ |
首字母 | xq | 詞性 | 動(dòng)詞 |
近義詞 | 資金清洗、貨幣清洗 | ||
反義詞 | 合法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)經(jīng)營(yíng) | ||
基本解釋 | 1.見"洗兒錢"。 |
洗錢(Money Laundering)是一種將非法所得合法化的行為,主要指將違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì),使其在形式上合法化。
在上個(gè)世紀(jì)20年代美國(guó)芝加哥黑手黨一個(gè)金融專家購(gòu)買了一臺(tái)投幣洗衣機(jī),開了一個(gè)洗衣店。每天晚上結(jié)算當(dāng)天洗衣收入時(shí),他將非法所得的贓款加入其中,再向稅務(wù)局申報(bào)納稅,稅后條款就全部成了他的合法收入,這就是“洗錢”一詞來歷。
2018年10月10日,由中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)制定的《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法(試行)》文件出臺(tái)并公布。